Universidad Católica Boliviana "San Pablo"

PROYECTO DE GRADO INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO 200 8.5.2. Caja y bancos Esta partida de capital de trabajo se mantendrá en cuentas bancarias o en efectivo, para realizar pagos al contado. El objetivo de la misma será el de cubrir durante los primeros 3 meses los sueldos y salarios a todo el personal de la empresa y servicios básicos teniendo un total de $us 34714. Cuadro 8.13. Dinero en caja y bancos DINERO EN CAJA Y BANCOS Detalle Costo Trimestral ($us) Sueldos y salarios (3 meses de previsión) 27.346 Sevicios basicos (3 meses de previsión) 1.001 Teléfonos (3 meses de prevision) 300 Alquiler de la planta (3 meses de previsión) 3.600 TOTAL 32.247 Fuente: Elaboración propia 8.5.3. Imprevistos Para los gastos financieros e imprevistos debido a los cálculos matemáticos no siempre son exactos, por lo cual algunas veces se presentan gastos adicionales. Se considera el 5% sobre el total del capital de operaciones de cada mes haciendo un monto de $us 7656. 8.5.4. Resumen de capital de operaciones El siguiente cuadro muestra el resumen de capital de operaciones para los tres primeros meses de funcionamiento.